Løpende kundekontroll
Du blir varslet dersom det oppstår endringer i kundeforholdet
Kjenn Din Kunde (KDK) er et SaaS-produkt for rapporteringspliktige foretak underlagt hvitvaskingsloven.
– Markedet for antihvitvaskingstjenester er i stor utvikling. Vi ser derfor et tydelig behov for konsolidering, og har sammen med Beaufort kommet frem til at tiden nå er riktig for å satse videre sammen, sier Øyvind Brekke, administrerende direktør i BankID BankAxept.
Kjenn Din Kunde og integrasjonen med Vitec har gjort hverdagen enklere for rundt 120 eiendomsmeglere
Registrer kunden og velg hvilke rettighetshavere og rolleinnehavere som skal screenes.
Velg deretter hvem som skal legitimere seg og svare på KYC-spørsmål.
På kundesiden får du opp eventuelle treff fra screening mot PEP- og sanksjonslister og negative nyheter, selskapsinformasjon, eierinformasjon, status på KYC og legitimering og annen informasjon som benyttes til å vurdere hvilken risiko kunden utgjør.
Å gjøre en god risikovurdering er avhengig av et godt vurderingsgrunnlag. Kjenn Din Kunde gir deg risikoindikatorer, egne sjekklister (snart) samt andre verktøy slik at du kan foreta gode vurderinger og korrekt risikoklassifisering.
Kjenn Din Kunde har funksjoner som gir brukere oversikt over hele kundeporteføljen, som dashboard, tags og filtrerings- og søkemuligheter. Dataene kan blant annet benyttes i den virksomhetsinnrettede risikovurderingen og til rapporteringsformål
Onboarding
Registrering av kunde
Selskap: 88 sekunder (i snitt) fra start til screening er gjennomført og KYC er sendt kunde.
Personkunde: 73 sekunder (i snitt) fra start til screening er gjennomført og KYC er sendt kunde.
Innhenting av KYC
KYC utfyllelse: Vår data viser at det tar mindre enn 2 min å fylle ut markedets (kanskje) beste KYC-skjema, tilrettelagt din bransje.
Innhenting av KYC
Vurdering av kunde
Saksbehandlig:
Når KYC er mottatt på en personkunde tar det i snitt 5 minutter til man har gjennomført vurderingen. På selskapskunder tar det i snitt 8 minutter.
Godkjenning
Vår algoritme gir en oversiktelig fremstilling av reelle rettighetshavere, både ved direkte og indirekte eierskap, på sekunder.
Kunder, reelle rettighetshavere og rolleinnehavere screenes mot internasjonale PEP- og sanksjonslister og negative nyheter med ett klikk.
Våre dynamiske KYC skjema graver frem detaljer rundt formål, midlenes opprinnelse, PEP-status, geografiske forhold, kompliserte eierstrukturer, reelle rettighetshavere med mer.
Du blir varslet dersom det oppstår endringer i kundeforholdet
Blant annet PEP, høyrisikoland, eller tilhørighet til en bransje forbundet med risiko
Fleksibel risikovurderingsmodul tilpasset deres risikoprofil
All kundeinformasjon på ett sted og smidige prosesser tilrettelagt for tilsyn
Benytt sikker e-signering på dokumenter
Mot offentlige kilder som BRREG og Aksjonærregisteret
AML er omfattende, og spesielt for små bedrifter uten egen compliance avdeling, da trenger man en leverandør som er løsningsorientert og kundeorientert, samtidig som man kan være trygg på at alle lover og krav blir ivaretatt.
Vi hadde behov for å etablere kunder på en måte som ga optimal brukeropplevelse, samtidig som kundetiltakene ble gjennomført på en effektiv måte.
Bruken av BankID som legitimasjon bidrar til en enkel gjennomføring også for våre kunder. Løsningen er enkel i bruk, gjennomarbeidet faglig sett og utviklingsvillig.
Det som er veldig bra med Kjenn Din Kunde sammenlignet med andre, er KYC-skjemaet og spørsmålene som sendes ut. Vi får spurt om det som er lovpålagt, mens det tidligere var mye manuelt arbeid for meglerne. Det kom litt her og litt der. Nå er det løpende oppfølging, varslinger og informasjon om negative nyheter mm. Dette hjelper meglerne mye i det daglige.